Kursoversikt

Pensjon - muligheter, valg og smarte pensjonsgrep

To personer samarbeider over dokumenter ved et bord i et lyst kontormiljø.

Pensjon er et tema som engasjerer som aldri før, og som angår absolutt alle. Mange opplever imidlertid reglene som komplekse og synes det er vanskelig å finne frem i pensjonsjungelen. Samtidig stilles man ovenfor en rekke valg. Vissheten om at feil valg kan koste dyrt, både på bedrifts- og individnivå, innebærer at informasjonsbehovet er tilnærmet utømmelig. I dette kurset parkeres myter og du får en både praktisk og forståelig innføring i hvordan pensjonssystemet fungerer, hvilke valg den enkelte selv, kunder og ansatte står overfor, og – ikke minst - hvordan den enkelte best kan påvirke egen pensjon. I kurset kombineres jus med økonomi og teori med praksis. Du får også veiledning med tanke på hvordan de ulike kalkulatorene skal leses, og hvordan finne egne og/eller kunders egne tall.

Med økt ansvar for egen pensjon følger også økt mulighet til å påvirke den. Pensjon er mer enn alderspensjon, og en god rådgiver bør ha grunnleggende kunnskap om pensjonsregelverket, handlingsrommet det gir, og konsekvensene av de ulike alternativene. Kurset er rettet mot regnskapsførere med interesse for kunders og egen pensjon. En ting er fokus på hva man må gjøre og hva man kan gjøre, men - ikke minst - er det viktig også å vite hva man ikke bør gjøre. Målet med kurset er å gi en dypere forståelse av de ulike pensjonsordningene, og et godt grunnlag for vurdering av ulike valgmuligheter og alternativer. Dette både for å kunne gi riktig informasjon og veiledning til kunder og med tanke på egen pensjon

Hovedfokus vil være på pensjonsordningene i privat sektor, men offentlig tjenestepensjon vil også kort bli behandlet. Kurset ledes av to av Norges fremste uavhengige pensjonseksperter, Alexandra Plahte og Hilde Nordstoga fra Formue Pensjonsrådgivning AS

Målgruppe

Kurset er utarbeidet med sikte på regnskapsførere med interesse for kunders og egen pensjon.

Kurset ledes av to av Norges fremste uavhengige pensjonseksperter, Alexandra Plahte og Hilde Nordstoga fra Formue Pensjonsrådgivning AS.

Innhold

Hvordan virker egentlig dagens pensjonsordninger
Hva ligger i det nye pensjonsforliket som ble inngått i februar 2024
Hva bør kundene være spesielt oppmerksomme på når det kommer til pensjon og forsikring?
Hvem må ha pensjonsordning – og hva er kravene
Hva kjennetegner en «god pensjonsordning»
Hva bør man vite om egen pensjonskonto
Hva bør kunder som er selvstendig næringsdrivende være ekstra oppmerksomme på
Sannheter og myter om pensjon fra NAV og pensjon gjennom arbeidsforhold
Hvordan bistå kundene med å treffe gode valg - uten å gå over i rollen som pensjonsrådgiver
Hvordan lese de ulike kalkulatorene og lage prognoser for aktuelle alternativer
Hvordan påvirke pensjonen gjennom aktive valg
Eksempler på smarte pensjonsgrep
Eksempler på økonomiske konsekvenser av ikke å velge/treffe feil valg
Supplerende pensjonsordninger gjennom arbeidsforhold
Hva ligger i driftspensjonsordninger, og hvordan sikre at den regnskapsmessige forpliktelsen for disse er korrekt
Hva man bør vite om den tredje pilaren - private ordninger

Gjennomføring

Kurset er praktisk rettet; der jus kombineres med økonomi og teori med praksis. Kurset har en undervisningsform der deltakerne oppfordres til å benytte egen PC underveis i kurset. Under veiledning fra kursleder kan de som ønsker det, logge seg inn på aktuelle kalkulatorer, finne egne tall og foreta aktuelle beregninger. Det legges også til rette for å kunne stille spørsmål og ta opp konkrete problemstillinger man måtte ha.